Monatliche Einzahlung auf ein Konto mit Zinseszins berechnen

[Tauern]

Hallo zusammen,

ich hoffe ihr könnt mir weiterhelfen. Ich sitze zur Zeit an einer Excel Tabelle bei der ich die monatliche Verzinsung eines Bausparvertrages in der Sparphase darstellen will. Ausgehend bspw. vom Kontostand 31.12.15 werde ich 2016 monatlich 688€ auf das Konto einzahlen. Das Geld wird jeden Monat mit 0,25 % durch 12 verzinst. In der Spalte Zinsen sollen dann die Zinsen angezeigt werden die für das gesamte Jahr aufgelaufen sind. Ich weiß nur nicht wie ich das machen soll. Immerhin möchte ich nicht für jedes Jahr eine detaillierte Tabelle erstellen in der ich die Zinsen separat ausrechne.

Gibt es da eine Funktion oder eine Formel mit der ich das anstellen kann? Laut Bausparrechner von dem ich die Konditionen übernommen habe, sollen für 2016 ungefähr 12,99 € an Zinsen angefallen sein, bisher kam ich nicht zu diesem Ergebnis.

Vielen Dank Leute!

[WillWissen]

Hi,

ein Bild sagt zwar mehr als 1000 Worte (sagt man). Doch leider können die Helfer aus einem Bild ohne großen Nachbauaufwand keine Tabelle erstellen.
Für gezielte Hilfe solltest du deshalb eine anonymisierte Mustertabelle hochladen.   (KLICK!) Im Text findest du noch einen Link, wie Tabellenausschnitte eingestellt werden können.
Meistens reicht ein relevanter Tabellenausschnitt völlig aus – wichtig ist nur, dass du auch deine Formeln integriert hast.
Bitte passe die Mustertabelle deiner Originaldatei an, damit eventuelle zusätzliche Nachfragen vermieden werden können.

[Tauern]

Ok hier also als export:

Tabelle1

	A	B	C	D	E	F
1	Sparphase
2	Sparzins (% p.a.)	0,25		Bausparsumme:		200.000,00 €
3	Regelsparbeitrag (‰ der BS, mtl.)	4,5		Ihre monatliche Rate:		688,00 €
4	Mindestbausparsumme in T€	50		Sparzeit:		10 Jahre
5	Mindestsparguthaben (% der BS)	40
6	Mindestsparzeit	1 J. 6 Mo.
7	Abschlussgebühr (% der BS)	1
8	jährliches Vertragsentgelt (€)	7,2
9	Darlehensphase
10	Gebundener Sollzins (% p.a.)	2,3
11	Agio (% des Bauspardarlehens)	2
12	Zins- und Tilgungsbeitrag (‰ der BS, mtl.)	6
13	Maximaler Darlehensanspruch (% der BS)	60
14
15	Sparphase
16	Datum	Zahlungen	Zinsen	Gebühren	Kontostand
17	31.08.2015	0,00 €	0,00 €	-2.000,00 €	-2.000,00 €
18	31.12.2015	2.752,00 €	0,16 €	-3,60 €	748,56 €
19	31.12.2016	8.256,00 €	13,06 €	-7,20 €	9.010,42 €

Formeln der Tabelle

Zelle Formel D17 =-(F2/100)*B7 E17 =B17+C17+D17 B18 =F3*4 C18 =(((B2/12)%))*(E17+B18+D18) E18 =E17+B18+C18+D18 B19 =$F$3*12 C19 =(ZW((0,0025/12); 12; -688; -$E18; 1))-(ZW(0; 12; -688; -$E18; 1)) D19 =-$B$8 E19 =E18+B19+C19+D19

Excel Tabellen im Web darstellen >> Excel Jeanie HTML 4.8

Ich bin nicht sicher, ob die Zinswertformel wirklich dafür geeignet ist die jährlich angefallenen Zinsen zu ermitteln. Pi mal Daumen stimmen die Zahlen ungefähr mit dem Bausparrechner der LBS überein, aber vielleicht liegt da noch ein Fehler in der Zinsberechnung..